天津市分局加強對事后核查機制的貫徹落實，大力推進針對數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的事后核查工作。從嚴(yán)從細，多手段、多角度開展對銀行數(shù)據(jù)報送質(zhì)量的事后核查工作，嚴(yán)把銀行數(shù)據(jù)報送質(zhì)量關(guān)，夯實數(shù)據(jù)質(zhì)量基礎(chǔ)，取得了良好效果。

一、多管齊下，數(shù)據(jù)質(zhì)量控制取得階段性成果

（一）加強日監(jiān)測和日常引導(dǎo)，提高銀行接口數(shù)據(jù)報送質(zhì)量

堅持每日對轄內(nèi)5家法人銀行的賬戶、銀行自身業(yè)務(wù)、結(jié)售匯等接口文件報送數(shù)據(jù)的錯誤情況進行監(jiān)測。對于出現(xiàn)差錯率超過1%的情況，及時找相關(guān)銀行落實錯誤原因，并采取有效措施督促銀行及時整改。今年一季度，我分局轄內(nèi)法人制銀行接口數(shù)據(jù)報送質(zhì)量較去年有顯著進步，累計發(fā)生接口文件數(shù)據(jù)報送錯誤率超1%的情況僅5次，其中還包含2次非人為操作、偶發(fā)性特殊情況：1次為銀行內(nèi)部系統(tǒng)程序出現(xiàn)偶發(fā)性紊亂、1次因銀行機構(gòu)調(diào)整與總局協(xié)調(diào)變更金融機構(gòu)標(biāo)識碼時部分?jǐn)?shù)據(jù)存在調(diào)整時間差導(dǎo)致出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯配。

通過對接口數(shù)據(jù)的日監(jiān)測和日常監(jiān)督引導(dǎo)，轄區(qū)法人制銀行接口數(shù)據(jù)報送工作已非常重視，內(nèi)部管控的意識也越來越強，各行數(shù)據(jù)報送工作向著越來越規(guī)范的方向邁進。我分局也與各法人銀行的溝通交流中探尋多種手段和方法，更注重對銀行報送數(shù)據(jù)的日常指導(dǎo)，友善緊密地引導(dǎo)銀行主動做好數(shù)據(jù)報送質(zhì)量控制工作，營造出積極互動的氛圍。

（二）“四步走”核查銀行外債數(shù)據(jù)，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確合規(guī)

我分局對轄內(nèi)法人銀行報送的自身外債數(shù)據(jù)開展“四步走”核查工作。首先，通過各行提交的《銀行外債核對月報表》與其報送至人民銀行的《金融機構(gòu)資產(chǎn)負債項目月報表》進行比對。其次，通過將各行提交的紙質(zhì)材料與資本項目信息系統(tǒng)固定報表、綜合查詢明細進行比對，查找存在差異的項目。然后，將存在差異的項目逐條向銀行進行核實，查找差異原因，確認(rèn)銀行是否存在錯漏報數(shù)據(jù)等行為。最后，根據(jù)具體情況有針對性地對銀行開展現(xiàn)場核查。

通過對轄內(nèi)法人銀行外債數(shù)據(jù)質(zhì)量的“四步走”核查，今年一季度發(fā)現(xiàn)我轄1家銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在非居民個人人民幣存款數(shù)據(jù)和外幣遠期信用證業(yè)務(wù)存在漏報情況，并及時出擊，責(zé)令銀行整改并對其進行了約談指導(dǎo)，強化了數(shù)據(jù)報送要求。

（三）滯留數(shù)據(jù)重監(jiān)測、嚴(yán)考核，切實提升銀行自主性

我分局將銀行系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理納入常態(tài)化監(jiān)督，擬定了嚴(yán)格的滯留數(shù)據(jù)考核辦法，對轄區(qū)銀行每月采取兩次滯留數(shù)據(jù)考核，并對問題嚴(yán)重銀行采取倍數(shù)罰值的方式等。通過從強化考核的手段，增強各銀行滯留數(shù)據(jù)管理工作的競爭意識和主動性。另外，針對個別問題較為集中的銀行，采取了集中培訓(xùn)、現(xiàn)場指導(dǎo)等方式進行督導(dǎo)，切實提升銀行重視程度和操作水平。

通過手段的逐步強化和積極地協(xié)調(diào)解決，截止今年一季度末，天津全市滯留數(shù)據(jù)剩余83筆，其中還包含39筆因系統(tǒng)無法解決的歷史問題，天津分局轄內(nèi)滯留數(shù)據(jù)季度新增量漸為穩(wěn)定。

（四）充分利用系統(tǒng)合規(guī)性指標(biāo)，查找銀行數(shù)據(jù)報送錯誤

我分局通過利用資本項目信息系統(tǒng)的合規(guī)性指標(biāo)查詢功能，定期將觸發(fā)指標(biāo)的數(shù)據(jù)全部導(dǎo)出，逐筆查擺違規(guī)線索，并對納入疑似違規(guī)范圍的數(shù)據(jù)所涉及的企業(yè)和經(jīng)辦銀行開展非現(xiàn)場核查，區(qū)分是否由于數(shù)據(jù)錯報導(dǎo)致，并采取相應(yīng)處理措施。

通過此方式，今年一季度我分局發(fā)現(xiàn)49筆由于銀行申報錯誤或重復(fù)申報導(dǎo)致的觸發(fā)系統(tǒng)合規(guī)性指標(biāo)的情況。對此，我分局積極整理核查經(jīng)驗，并督導(dǎo)銀行落實系統(tǒng)數(shù)據(jù)修正和整改工作，進一步規(guī)范銀行交易數(shù)據(jù)的報送準(zhǔn)確。

二、總結(jié)經(jīng)驗，積極推進日后數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作

當(dāng)前取得的階段性成果為我們后續(xù)推進日后數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作積累了寶貴的工作經(jīng)驗和方法。下一步我分局將加大數(shù)據(jù)質(zhì)量控制及核查工作力度，擬從以下兩方面著手，進一步做好數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作：

（一）加強制度建設(shè)和落實，夯實工作基礎(chǔ)

在認(rèn)真學(xué)習(xí)總局《資本項目事后監(jiān)管操作指引》的基礎(chǔ)上，根據(jù)我分局長期積累的數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作的經(jīng)驗和方法，結(jié)合實際操作的可行性，我們制定《天津市分局資本項目事后監(jiān)管操作操作指引》，更進一步的明確的責(zé)任分工、規(guī)范操作流程，全力為數(shù)據(jù)質(zhì)量控制工作“保駕護航”。下一步，我們將以全力落實總局要求為工作目標(biāo)，以落實制度為工作重心，加大對數(shù)據(jù)質(zhì)量控制的監(jiān)測和事后核查的力度。

（二）激發(fā)銀行活力，組織銀行自查和自糾

3月末我分局特向轄區(qū)銀行發(fā)布《關(guān)于今后滯留數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作以及各行開展資本項目上報數(shù)據(jù)全面自查通知》，要求銀行針對資本項目信息系統(tǒng)上線后所有上報的交易數(shù)據(jù)開展全面清查。除此之外，我分局還將于二季度對轄區(qū)法人制銀行自身業(yè)務(wù)涉及觸發(fā)合規(guī)性指標(biāo)的情況開展全面核查。利用銀行內(nèi)部管理，達到其自身控制數(shù)據(jù)報送質(zhì)量的目的。我們將針對銀行在此次清查中的情況進一步開展非現(xiàn)場和現(xiàn)場核查，對發(fā)現(xiàn)問題的銀行采取相應(yīng)手段督導(dǎo)其提升數(shù)據(jù)報送質(zhì)量。