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- 索??引??號：
- 01500120-9-2022-00119
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- 分???????類：
- 其他??外匯綜合管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局青海省分局
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- 發布日期：
- 2022-05-27
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- 名???????稱：
- 企業匯率風險管理必修課（三）：匯率避險產品之人民幣對外匯掉期
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- 文???????號：
企業匯率風險管理必修課（三）：匯率避險產品之人民幣對外匯掉期
人民幣對外匯掉期是指企業與銀行簽訂協議，在一前一后不同日期，進行兩次交換人民幣與外幣的交易。人民幣外匯掉期能夠幫助企業解決中短期外匯資金來源問題，調劑本外幣資金余缺，從而提升其資金籌措與管理的靈活性，降低資金綜合成本，并能夠幫助企業規避遠期匯率風險，提前鎖定成本收益。
案例：
某企業既有出口又有進口業務，現進口需要支付50萬美元，同時預計其在6個月后有一筆約50萬美元的出口收入。該企業與銀行簽訂了一份人民幣對美元掉期合約，銀行為企業在近端即期換入50萬美元，同時在到期日換出50萬美元，合約規定，根據即期匯率6.500，企業在近端為換入美元需支付人民幣325萬元；假如當時銀行6個月掉期報價500BP，企業可在到期日換回人民幣327.5萬元。為企業解決了美元收入、支出的時間匹配問題。
辦理須知：
1.人民幣外匯掉期業務實行實需原則。近端和遠端企業需提供能夠證明其真實需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規定。
2.企業需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請咨詢辦理銀行。
國家外匯管理局青海省分局咨詢電話：0971-6126149
可辦理人民幣對外匯掉期銀行分行及咨詢電話
辦理銀行 | 業務咨詢電話 |
中國銀行青海省分行 | 0971-6237114 |
中國工商銀行青海省分行 | 0971-6131654 |
中國農業銀行青海省分行 | 0971-3922293 |
中國建設銀行青海省分行 | 0971-8261258 |
交通銀行青海省分行 | 0971-6366389 |
光大銀行西寧分行 | 0971-6236269 |
招商銀行西寧分行 | 0971-6230216 |
浦發銀行西寧分行 | 0971-6237798 |
興業銀行西寧分行 | 0971-6266358 |
國家開發銀行青海省分行 | 0971-8828067 |
