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- 索??引??號：
- 01500120-9-2022-00118
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- 分???????類：
- 其他??外匯綜合管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局青海省分局
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- 發布日期：
- 2022-05-27
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- 名???????稱：
- 企業匯率風險管理必修課（二）：匯率避險產品之遠期結售匯
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- 文???????號：
遠期結售匯是指企業與銀行簽訂協議，約定未來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限及執行匯率，到期外匯收入或支出發生時，按照該協議約定的幣種、金額及匯率辦理結匯或售匯的業務。遠期結售匯業務可以幫助企業鎖定遠期匯率，固定成本，有效規避市場匯率波動的風險。
案例：某出口企業與境外企業簽訂了一筆50萬美元的出口合同，預計3個月后將收該筆貨款。為做好匯率風險管理，該企業與銀行簽訂3個月遠期結匯合約，遠期結匯價格為6.500。3個月后，企業按照6.500的匯率在銀行結匯，得到325萬元人民幣。如果企業未簽訂遠期合約，則3個月后按照市場價格結匯：如人民幣升值到6.400，則企業得到320萬元人民幣，與簽訂遠期合約相比收入減少5萬元人民幣。企業通過在銀行辦理遠期結匯，提前鎖定了收益，規避了人民幣匯率升值風險。
辦理須知：
1.遠期結售匯業務實行實需原則。遠端企業需提供能夠證明其真實需求背景的書面材料。外匯資金的來源和使用須符合國家外匯管理規定。
2.遠期業務的履約寬限期最長不得超過簽約銀行規定的寬限期，在寬限期內辦理的交割視同如約交割，展業后的業務不再設立寬限期。
3.企業需繳納一定比例的保證金或占用銀行授信額度，繳納比例請咨詢辦理銀行。
國家外匯管理局青海省分局咨詢電話：0971-6126149
可辦理遠期結售匯銀行分行及咨詢電話
辦理銀行 | 業務咨詢電話 |
中國銀行青海省分行 | 0971-6237114 |
中國工商銀行青海省分行 | 0971-6131654 |
中國農業銀行青海省分行 | 0971-3922293 |
中國建設銀行青海省分行 | 0971-8261258 |
交通銀行青海省分行 | 0971-6366389 |
光大銀行西寧分行 | 0971-6236269 |
招商銀行西寧分行 | 0971-6230216 |
浦發銀行西寧分行 | 0971-6237798 |
興業銀行西寧分行 | 0971-8255120 |
國家開發銀行銀行青海省分行 | 0971-8828067 |
