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- 索??引??號(hào)：
- 01006561-7-2021-00077
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國(guó)家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2021-04-14
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- 名???????稱：
- 2021年外匯知識(shí)問答（三十二）
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- 文???????號(hào)：
2021年外匯知識(shí)問答（三十二）
問:銀行審核個(gè)人需提交近親屬關(guān)系說明材料的業(yè)務(wù)時(shí)，是否可憑近親屬關(guān)系承諾函直接辦理，近親屬承諾函是否有格式要求？
答：銀行在為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)首先要求其提供包括戶口本或結(jié)婚證或出生證等可以證明其近親屬關(guān)系的說明材料。在個(gè)人確無法提供相關(guān)說明材料時(shí)，可以近親屬關(guān)系承諾函替代。對(duì)于交易真實(shí)性、合規(guī)性存疑的，銀行可根據(jù)展業(yè)原則對(duì)近親屬關(guān)系進(jìn)行必要的核實(shí)。
銀行可根據(jù)展業(yè)原則，結(jié)合本行實(shí)際，自主確定近親屬關(guān)系承諾函的格式，近親屬關(guān)系承諾函內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下要素：承諾人身份信息、近親屬關(guān)系信息。同時(shí)承諾函應(yīng)明確承諾事項(xiàng)不屬實(shí)的相關(guān)追責(zé)條款。
