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- 索??引??號：
- 01006561-7-2020-00159
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局寧夏分局
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- 發(fā)布日期：
- 2020-06-10
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- 名???????稱：
- 2020年外匯知識問答（一）
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- 文???????號：
問：銀行辦理貿(mào)易新業(yè)態(tài)有關(guān)涉外收支注明交易附言時(shí)，是根據(jù)自身展業(yè)結(jié)論予以標(biāo)注，還是外匯局有相應(yīng)的市場主體名單可供查詢？如果A銀行展業(yè)認(rèn)定某筆業(yè)務(wù)是新業(yè)態(tài)需要標(biāo)注，但B銀行對同類型業(yè)務(wù)展業(yè)認(rèn)定不是新業(yè)態(tài)不予標(biāo)注，怎么辦？
答：按照匯發(fā)〔2020〕11號文，為貿(mào)易新業(yè)態(tài)提供服務(wù)的銀行和支付機(jī)構(gòu)有識別客戶身份和審核業(yè)務(wù)真實(shí)性的義務(wù)，因此，銀行在展業(yè)盡職的同時(shí)應(yīng)能完成對貿(mào)易新業(yè)態(tài)業(yè)務(wù)的識別和分類標(biāo)注。
但隨著貿(mào)易新業(yè)態(tài)涉及的市場主體范圍越來越大，實(shí)際業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)客戶未向銀行主動(dòng)說明情況導(dǎo)致銀行未能準(zhǔn)確標(biāo)注交易附言的情況，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，不斷完善貿(mào)易新業(yè)態(tài)客戶身份識別和管理制度，有條件的銀行可以借助地方自律機(jī)制共享本行的貿(mào)易新業(yè)態(tài)客戶名單，在支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展的同時(shí)有序健全客戶合規(guī)約束和分類標(biāo)識機(jī)制。外匯局也將持續(xù)開展監(jiān)測核查，靈活指導(dǎo)銀行合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
