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[王允貴]:下面，請(qǐng)大家就剛才通報(bào)的外匯管理政策進(jìn)行提問(wèn)，提問(wèn)前，請(qǐng)自報(bào)機(jī)構(gòu)名稱。[10:21]

[經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者]:最近有媒體報(bào)道說(shuō)，外匯局最近加強(qiáng)對(duì)個(gè)人分拆購(gòu)匯的監(jiān)管，請(qǐng)問(wèn)是否屬實(shí)？如果屬實(shí)的話，請(qǐng)問(wèn)一下限制個(gè)人分拆購(gòu)匯的目的是什么？具體措施又有哪些？[11:13]

[王允貴]:你這個(gè)問(wèn)題是大家關(guān)心的，下面請(qǐng)經(jīng)常項(xiàng)目司杜鵬司長(zhǎng)回答。[11:33]

[杜鵬]:謝謝你的提問(wèn)。我們關(guān)注到了相關(guān)媒體的報(bào)道。對(duì)于個(gè)人真實(shí)、合理、合法的正常用匯需求，外匯管理部門(mén)是完全可以保證 的，而且便利化程度沒(méi)有降低。從2007年起，我們推出了個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理制度，在便利化的額度范圍內(nèi)，個(gè)人能夠憑有效身份證辦理5萬(wàn)美元以內(nèi)的購(gòu)付匯。超過(guò)等值5萬(wàn)美元以上的，如果有真實(shí)背景的，個(gè)人也可以憑本人身份證明和帶有交易金額的相關(guān)證明材料到銀行辦理。應(yīng)該說(shuō)，這項(xiàng)政策的實(shí)施，極大地便利和滿足了個(gè)人的合理用匯需求。[11:36]

[杜鵬]:同時(shí)，為防范個(gè)人項(xiàng)下資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，我們也有相應(yīng)的規(guī)定，比如說(shuō)，個(gè)人不得分拆辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，以規(guī)避限額管理，這是一個(gè)原則性的規(guī)定。在以往實(shí)踐活動(dòng)當(dāng)中，我們發(fā)現(xiàn)有極少數(shù)個(gè)人，甚至企業(yè)借用他人的額度來(lái)辦理結(jié)售匯，以達(dá)到資金跨境違規(guī)流動(dòng)的目的。因此，在總結(jié)個(gè)人分拆結(jié)售匯特征的基礎(chǔ)上，2009年外匯局發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》（匯發(fā)[2009]56號(hào)），也就是56號(hào)文。56號(hào)文對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯的行為及具體監(jiān)管措施做了進(jìn)一步的明確。比如說(shuō)，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元的外幣現(xiàn)鈔；同一個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個(gè)以上直系親屬等情況，我們都認(rèn)定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。同時(shí)，我們要求銀行對(duì)個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)不予辦理業(yè)務(wù)。我們注意到，媒體的報(bào)道基本上就是2009年56號(hào)文的相關(guān)內(nèi)容，并非新的規(guī)定。我們有分局結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，對(duì)56號(hào)的文件進(jìn)行了重申，督促銀行切實(shí)提高辦理業(yè)務(wù)的合規(guī)性，要求銀行加強(qiáng)真實(shí)性審核，這是做好日常外匯監(jiān)管的需要，是正常的工作措施。[11:37]

[杜鵬]:在某媒體報(bào)道當(dāng)中，還舉了一個(gè)小明的例子，雖然很生動(dòng)，但并不完全準(zhǔn)確：納入銀行“關(guān)注名單”的個(gè)人，外匯局不會(huì)暫停其外匯交易和匯款，只是列入在兩年之內(nèi)不能享受“通過(guò)電子銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)”的便利化措施。[11:38]

[杜鵬]:對(duì)于個(gè)人真實(shí)、合法的、合理的需求，即使是相關(guān)個(gè)人被列入了“關(guān)注名單”，仍然可以憑規(guī)定的證明材料和身份證明，在銀行柜臺(tái)上辦理，但是銀行需要對(duì)個(gè)人憑證的真實(shí)性加以嚴(yán)格審核。[11:38]

[杜鵬]:最后我想強(qiáng)調(diào)的是，個(gè)人自身合理、合法的用匯需求是有政策保障的。為了防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，外匯局將始終強(qiáng)調(diào)對(duì)分拆結(jié)售匯的管理。銀行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)個(gè)人假借他人額度辦理分拆結(jié)售匯的，應(yīng)該根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，及時(shí)拒絕辦理業(yè)務(wù)。事后發(fā)現(xiàn)的，外匯局也會(huì)依法依規(guī)跟蹤查處。謝謝。[11:38]

[金融時(shí)報(bào)記者]:前一段時(shí)間外匯局通報(bào)了部分機(jī)構(gòu)、個(gè)人違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)的處罰情況，請(qǐng)問(wèn)主要考慮是什么？下一階段會(huì)有進(jìn)一步的通報(bào)嗎？此外可否介紹一下外匯局今年以來(lái)打擊地下錢(qián)莊的情況？[11:47]

[曹利群]:我先回答第一個(gè)問(wèn)題，關(guān)于剛才提到公布一部分相關(guān)的處罰情況。應(yīng)該說(shuō)2014年以來(lái)國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)是復(fù)雜多變的，剛才王司長(zhǎng)也講了，外匯管理局一直在鼓勵(lì)推進(jìn)投資貿(mào)易便利化，但同時(shí)也是一直在完善跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)，防范異常跨境資金流動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，外匯局一直以來(lái)對(duì)異常跨境資金流動(dòng)的主要渠道和重點(diǎn)主體在加強(qiáng)監(jiān)測(cè)排查，確實(shí)也發(fā)現(xiàn)了一些企業(yè)、個(gè)人通過(guò)一些虛假的單證、作廢的單證，重復(fù)使用單證或者虛構(gòu)交易、構(gòu)造交易等欺騙手段，或者通過(guò)分拆匯出等方式，違規(guī)流出或者是違規(guī)購(gòu)匯。還有一些銀行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，也沒(méi)有嚴(yán)格地履行真實(shí)審核的義務(wù)，在辦理結(jié)售匯和外匯資金收付業(yè)務(wù)中出現(xiàn)一些違規(guī)的情況。[11:53]

[曹利群]:為此，外匯局在8月25日，對(duì)外公開(kāi)通報(bào)了一批相關(guān)機(jī)構(gòu)、個(gè)人的外匯違規(guī)和處罰情況，主要目的非常明確，是為了加強(qiáng)對(duì)外匯市場(chǎng)交易主體的警示教育，震懾不法行為，引導(dǎo)社會(huì)主體合規(guī)、合法經(jīng)營(yíng)辦理外匯收支業(yè)務(wù)。今后，外匯局會(huì)進(jìn)一步推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，更好地為守法、合規(guī)市場(chǎng)主體提供服務(wù)。同時(shí)，也會(huì)繼續(xù)加大對(duì)違規(guī)行為的查處力度，并對(duì)一些情節(jié)嚴(yán)重、涉案金額巨大的違法違規(guī)行為進(jìn)行公開(kāi)地曝光，對(duì)違規(guī)失信的行為建立有效地懲戒機(jī)制。[11:54]

[曹利群]:第二是剛才提到的打擊地下錢(qián)莊的情況。在今年4月中下旬，人民銀行、公安部、最高檢、最高法和外匯局五個(gè)部門(mén)在全國(guó)范圍內(nèi)聯(lián)合開(kāi)展了打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款的專項(xiàng)行動(dòng)，目前已經(jīng)破獲了一批重大的地下錢(qián)莊案件，有力震懾了違法犯罪分子。在這個(gè)過(guò)程中，外匯局積極配合公安部門(mén)和相關(guān)部門(mén)，發(fā)揮自身的跨境資金監(jiān)測(cè)、監(jiān)管優(yōu)勢(shì)，在全國(guó)范圍內(nèi)進(jìn)行相關(guān)異常交易線索的篩查，追查非法交易資金的軌跡，加大對(duì)參與地下錢(qián)莊參與客戶的追查力度，追蹤違法資金的上游資金來(lái)源和下游資金去向，嚴(yán)厲查處外匯違法行為，深挖上游犯罪，壓縮地下錢(qián)莊的生存空間。下一步外匯局還會(huì)繼續(xù)和相關(guān)部門(mén)緊密合作，嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊等違法犯罪活動(dòng)，爭(zhēng)取在這次專項(xiàng)行動(dòng)中取得更大的戰(zhàn)果。[11:54]

[王允貴]:我再補(bǔ)充兩點(diǎn)。第一點(diǎn)，此次通報(bào)并不是外匯局的第一次通報(bào)。外匯局之前通報(bào)的違規(guī)案例可以查詢外匯局的網(wǎng)站。通報(bào)違規(guī)案例主要想達(dá)到這樣的效果，警示其他外匯交易主體。在最近幾年跨境資本流動(dòng)中，確實(shí)有一些銀行和企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中沒(méi)有很好地遵守外匯管理規(guī)定。檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為之后，我們對(duì)違規(guī)主體進(jìn)行了批評(píng)、教育甚至進(jìn)行了罰款。總之，我們讓一小部分違規(guī)主體付出代價(jià)，讓更多人得到教訓(xùn)。過(guò)去幾年我們一直堅(jiān)持對(duì)典型違法違規(guī)案件進(jìn)行通報(bào)，這也是各個(gè)監(jiān)管部門(mén)共同的做法。[11:55]

[王允貴]:第二點(diǎn)，打擊地下錢(qián)莊的事情，外匯局一直是采取高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)于地下錢(qián)莊，特別是一些違規(guī)資金通過(guò)地下錢(qián)莊來(lái)跨境交易，外匯局是堅(jiān)決打擊，而且會(huì)合公安部門(mén)和其他一些監(jiān)管部門(mén)，我們會(huì)采取聯(lián)合行動(dòng)，加大打擊成效。所以，任何通過(guò)地下錢(qián)莊來(lái)做跨境交易的人都面臨巨大的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，我們也想提醒合法合規(guī)的企業(yè)，還是要通過(guò)正常的渠道辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)。[11:55]

[中國(guó)日?qǐng)?bào)記者]:我們觀察到最近人民銀行允許境外央行和國(guó)際金融組織用人民幣來(lái)投資銀行間市場(chǎng)，有分析認(rèn)為這會(huì)加快QFII和RQFII的審批，請(qǐng)問(wèn)外匯局對(duì)此有何評(píng)論？[11:57]

[葉海生]:人民銀行為了推進(jìn)銀行間市場(chǎng)的開(kāi)放，應(yīng)該是在今年六、七月份的時(shí)候，允許境外央行、國(guó)際金融組織用人民幣投資銀行間市場(chǎng)，并且相關(guān)的操作也比較簡(jiǎn)單。應(yīng)該說(shuō)，這是我們整個(gè)中國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放很重要的一步。至于說(shuō)它與QFII和RQFII的額度審批有沒(méi)有直接關(guān)系？我個(gè)人認(rèn)為沒(méi)有特別直接的關(guān)系。境外央行、國(guó)際金融組織等既可以經(jīng)人民銀行備案后直接以人民幣形式投資銀行間市場(chǎng)，也可以通過(guò)QFII、RQFII渠道投資交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)。這是境外機(jī)構(gòu)投資國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)，包括交易所市場(chǎng)和銀行間市場(chǎng)的兩條不同的途徑。我們的QFII和RQFII審批也是根據(jù)國(guó)際收支的情況、機(jī)構(gòu)的需求以及資本市場(chǎng)的發(fā)展，來(lái)掌握節(jié)奏的。[11:58]