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- 索??引??號：
- 42321502-X-2024-00033
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- 分???????類：
- 新聞報道??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2024-02-08
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- 名???????稱：
- 國家外匯管理局推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造
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- 文???????號：
中央金融工作會議強調(diào)，要穩(wěn)步擴大金融領(lǐng)域制度型開放，提升跨境投融資便利化；全面加強金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險。為貫徹落實中央金融工作會議精神，更好促進跨境貿(mào)易與投融資便利化，防范跨境資金流動風(fēng)險，日前，國家外匯管理局發(fā)布《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》（國家外匯管理局公告2023年第1號，以下簡稱《展業(yè)辦法》），推動商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，進一步提升銀行外匯展業(yè)能力。《展業(yè)辦法》于2024年1月1日起施行。
《展業(yè)辦法》共六章34條，主要內(nèi)容包括：一是明確適用《展業(yè)辦法》的銀行需遵循全面性、有效性、一致性原則，建立健全并有效執(zhí)行外匯展業(yè)內(nèi)控制度。二是要求銀行落實“了解客戶”責(zé)任。銀行應(yīng)對客戶開展必要的盡職調(diào)查并動態(tài)更新。支持銀行結(jié)合自身風(fēng)險管理要求進行客戶分類。三是明確外匯業(yè)務(wù)差異化審核措施。對于一類客戶，銀行可憑客戶指令辦理外匯業(yè)務(wù)；對于二類客戶，銀行應(yīng)堅持“風(fēng)險為本”和“實質(zhì)重于形式”原則進行外匯業(yè)務(wù)審查；對于三類客戶，銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險狀況強化審核措施。四是強化外匯風(fēng)險交易監(jiān)測與報告。要求銀行建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測分析機制，及時上報外匯風(fēng)險交易并酌情采取相應(yīng)管控措施。五是明確“盡職免責(zé)”原則。銀行能夠證明已勤勉盡責(zé)進行外匯展業(yè)的，不追究相關(guān)法律責(zé)任。需要特別強調(diào)的是，銀行可以自愿選擇適用《展業(yè)辦法》模式進行外匯展業(yè)，未選擇適用《展業(yè)辦法》模式的，按照原有相關(guān)外匯管理法律法規(guī)進行外匯展業(yè)，不受影響。
國家外匯管理局經(jīng)廣泛調(diào)研、審慎試點，形成《展業(yè)辦法》，并于2023年11月公開征求意見。經(jīng)充分研究論證，絕大部分意見已吸收采納，具體意見采納情況見《關(guān)于<銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）（征求意見稿）>公開征求意見的反饋》。結(jié)合公眾意見建議中普遍關(guān)注的問題，同步發(fā)布《<銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）>政策問答》。
下一步，國家外匯管理局將深入貫徹落實中央金融工作會議精神，穩(wěn)步推動銀行外匯展業(yè)改革，指導(dǎo)銀行扎實準備、穩(wěn)妥推進外匯業(yè)務(wù)流程再造，推動銀行建立健全兼顧便利化與防風(fēng)險的制度性、系統(tǒng)性安排，切實為金融高質(zhì)量發(fā)展和高水平開放保駕護航。
