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    外匯管理局省內(nèi)各市中心支局,國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行江西省分行，各政策性銀行江西省分行，各國(guó)有商業(yè)銀行江西省分行，各股份制商業(yè)銀行南昌分行，郵政儲(chǔ)蓄銀行江西省分行，江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，北京銀行南昌分行，省內(nèi)各城市商業(yè)銀行，南昌農(nóng)村商業(yè)銀行，各外資銀行南昌分行：

現(xiàn)將《國(guó)家外匯管理局江西省分局關(guān)于開(kāi)展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行，外匯局省內(nèi)各市中心支局收到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)支局和銀行機(jī)構(gòu)。?

國(guó)家外匯管理局江西省分局

關(guān)于開(kāi)展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）

第一章  總則

第一條 為深化“放管服”改革，支持江西省開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，提升貿(mào)易自由化、便利化水平，引導(dǎo)銀行和企業(yè)守法自律，發(fā)揮正向激勵(lì)作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定，制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。

第二條 符合條件的境內(nèi)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)銀行）向國(guó)家外匯管理局江西省分局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)江西省分局）備案后，可對(duì)符合條件的企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)企業(yè)）開(kāi)展貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)業(yè)務(wù)）。

試點(diǎn)銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)“了解客戶(hù)”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”原則（以下簡(jiǎn)稱(chēng)展業(yè)三原則），審查貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支的真實(shí)性、合規(guī)性和合理性。試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)確保貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，不得利用構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等轉(zhuǎn)移資金或騙取融資。

第三條 江西省分局對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，可根據(jù)國(guó)際收支形勢(shì)、政策變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需要等對(duì)本指導(dǎo)意見(jiàn)進(jìn)行調(diào)整。

第二章  業(yè)務(wù)備案

第四條 銀行開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）在江西省內(nèi)注冊(cè)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行一級(jí)分行或地方性商業(yè)銀行總行。

（二）具備真實(shí)的試點(diǎn)業(yè)務(wù)需求，所推薦的試點(diǎn)企業(yè)符合本指導(dǎo)意見(jiàn)規(guī)定的條件。

（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎展業(yè)，具備完善的內(nèi)控制度，包括但不限于客戶(hù)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)授權(quán)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)清單、貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、職責(zé)分工、應(yīng)急管理、內(nèi)部審計(jì)、責(zé)任追究等方面。申請(qǐng)銀行及下屬經(jīng)辦行應(yīng)配備熟悉外匯業(yè)務(wù)政策的從業(yè)人員。

（四）針對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)制定專(zhuān)項(xiàng)管理辦法和操作規(guī)程，包括但不限于對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的主體身份、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)貿(mào)易收支真實(shí)性、合理性及商業(yè)模式邏輯性等持續(xù)跟蹤、定期評(píng)估，對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)建立專(zhuān)門(mén)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和預(yù)警系統(tǒng)，建立發(fā)現(xiàn)異常及應(yīng)急處置措施。

（五）銀行貿(mào)易收支及結(jié)構(gòu)合理。申請(qǐng)貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的銀行上年度貨物貿(mào)易收支規(guī)模原則上達(dá)到10億美元以上，申請(qǐng)服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的銀行上年度服務(wù)貿(mào)易收支規(guī)模原則上達(dá)到1億美元以上。

（六）近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估(銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核)原則上均在B+（含）以上且至少一年為A。

（七）貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)合規(guī)記錄良好，近三年未因貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)受到江西省分局及轄內(nèi)中心支局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)外匯局）重大處罰（處罰金額在100萬(wàn)人民幣及以上）。

（八）承諾自愿遵守《銀行承諾函》（見(jiàn)附件）。

第五條 企業(yè)開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)具備以下條件：

（一）在江西省注冊(cè)且在試點(diǎn)銀行持續(xù)辦理貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)三年以上，具備真實(shí)的試點(diǎn)業(yè)務(wù)需求。

財(cái)務(wù)集中管理的集團(tuán)型企業(yè)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)，應(yīng)由一家在江西省內(nèi)注冊(cè)的成員企業(yè)向試點(diǎn)銀行統(tǒng)一申請(qǐng)，異地成員企業(yè)注冊(cè)地需在已實(shí)行試點(diǎn)的地區(qū)。異地成員企業(yè)正式成為試點(diǎn)企業(yè)后，應(yīng)向其所在地外匯局進(jìn)行書(shū)面?zhèn)浒浮?/span>

（二）企業(yè)貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支結(jié)構(gòu)合理，資金收付結(jié)構(gòu)合理穩(wěn)定。申請(qǐng)貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的企業(yè)上年度貨物貿(mào)易外匯收支規(guī)模1億美元以上，收付匯與進(jìn)出口一致性程度較高，申請(qǐng)服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的企業(yè)服務(wù)貿(mào)易外匯收支規(guī)模3000萬(wàn)美元以上。

（三）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)定、誠(chéng)信度高、守法合規(guī)情況好，以往無(wú)構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常記錄，近三年未被外匯局處罰。申請(qǐng)貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)的企業(yè)近三年貨物貿(mào)易外匯管理分類(lèi)應(yīng)持續(xù)為A類(lèi)。

（四）具備保證貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支合規(guī)性的措施，配備專(zhuān)人對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督評(píng)估。

能自證貿(mào)易收支及交易的真實(shí)性、邏輯性和合理性，做到交易留痕，并利用電子化手段準(zhǔn)確記錄和管理。具備完備的電子化管理系統(tǒng)企業(yè)優(yōu)先。

（五）企業(yè)應(yīng)審慎經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)中性，企業(yè)貿(mào)易信貸、貿(mào)易融資應(yīng)具有合理性，按規(guī)定報(bào)告貿(mào)易信貸等信息。

（六）出于風(fēng)險(xiǎn)防范目的，試點(diǎn)銀行規(guī)定的其他條件。

第六條 試點(diǎn)銀行向江西省分局備案應(yīng)提交以下材料：

（一）備案報(bào)告，包括銀行自評(píng)情況（業(yè)務(wù)需求、近三年銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估情況、收支結(jié)構(gòu)以及被核查、約談、風(fēng)險(xiǎn)提示、處罰、人員等情況）、首批擬開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)、首批推薦擬試點(diǎn)的企業(yè)（包含結(jié)合企業(yè)準(zhǔn)入條件開(kāi)展的評(píng)估情況）等。

（二）銀行專(zhuān)項(xiàng)管理辦法及操作規(guī)程，包括但不限于操作流程、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)和試點(diǎn)企業(yè)的準(zhǔn)入及退出條件以及根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理水平制定具體的試點(diǎn)措施等。

（三）《銀行承諾函》（附件）。

江西省分局自收到完整備案材料之日起20日內(nèi)，對(duì)于符合條件的銀行，出具書(shū)面?zhèn)浒肝募y行方可開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

第七條 試點(diǎn)銀行應(yīng)按照本指導(dǎo)意見(jiàn)，審核并確定試點(diǎn)企業(yè)，留存試點(diǎn)企業(yè)申請(qǐng)材料5年備查。

第八條 試點(diǎn)銀行如變更試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍，需向江西省分局重新備案。

第九條 試點(diǎn)銀行對(duì)試點(diǎn)企業(yè)按年度開(kāi)展定期評(píng)估，運(yùn)行良好的，試點(diǎn)銀行可適時(shí)新增試點(diǎn)企業(yè)，同時(shí)在確定試點(diǎn)企業(yè)名單及銀行網(wǎng)點(diǎn)之日起10日內(nèi)向江西省分局備案。

第十條 江西省分局對(duì)試點(diǎn)銀行按年度開(kāi)展定期評(píng)估。評(píng)估合格的試點(diǎn)銀行可繼續(xù)開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)，評(píng)估不合格的試點(diǎn)銀行，江西省分局告知試點(diǎn)銀行評(píng)估不合格的原因，試點(diǎn)銀行應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行整改，整改期內(nèi)試點(diǎn)銀行不可新增試點(diǎn)企業(yè)。試點(diǎn)銀行在整改期內(nèi)完成整改的，可繼續(xù)開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

第十一條 試點(diǎn)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，江西省分局自發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)，書(shū)面通知試點(diǎn)銀行取消其試點(diǎn)資格：

（一）銀行未盡職審核，主動(dòng)開(kāi)展或協(xié)助企業(yè)開(kāi)展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、虛假交易、構(gòu)造貿(mào)易等異常交易行為，或?yàn)槠髽I(yè)開(kāi)展上述異常交易轉(zhuǎn)移資金或騙取融資提供便利。

（二）銀行的經(jīng)營(yíng)行為對(duì)江西省跨境資金流動(dòng)、金融穩(wěn)定造成負(fù)面影響。

（三）銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估為B-及以下。

（四）銀行未在整改期限內(nèi)完成整改的。

（五）銀行不配合外匯局監(jiān)督管理工作。

第三章  便利化措施

第十二條 試點(diǎn)銀行可對(duì)本行試點(diǎn)企業(yè)實(shí)施以下便利化措施：

（一）優(yōu)化單證審核。按照展業(yè)三原則為試點(diǎn)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，對(duì)于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，應(yīng)要求企業(yè)提供相關(guān)單證。對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上的服務(wù)貿(mào)易外匯支出還需審核《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。退匯及離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)要求審核。

（二）貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記。退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無(wú)法按照《貨物貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》第十六條規(guī)定辦理的退匯，可在試點(diǎn)銀行直接辦理，免于到外匯局辦理登記手續(xù)。

（三）貨物貿(mào)易對(duì)外付匯時(shí)免于辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)單核驗(yàn)手續(xù)。試點(diǎn)銀行能確認(rèn)試點(diǎn)企業(yè)貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法的，可免于辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)手續(xù)。

（四）經(jīng)江西省分局備案的其他貿(mào)易外匯收支便利化措施。

第十三條 試點(diǎn)銀行可在備案業(yè)務(wù)范圍內(nèi)對(duì)本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)實(shí)施貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化措施，也可按現(xiàn)行貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯管理規(guī)定辦理。

第十四條 試點(diǎn)銀行僅能對(duì)本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。試點(diǎn)企業(yè)在非推薦銀行、試點(diǎn)銀行對(duì)非本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)辦理的貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)不適用本指導(dǎo)意見(jiàn)第十二條規(guī)定的便利化措施。

第十五條 試點(diǎn)銀行為試點(diǎn)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支申報(bào)時(shí)，交易附言應(yīng)注明“貿(mào)易便利試點(diǎn)”字樣。

第四章  業(yè)務(wù)管理

第十六條 試點(diǎn)銀行開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)履行下列義務(wù)，具體包括：

（一）對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況及可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，每年至少實(shí)地走訪一次試點(diǎn)企業(yè)，并留存相關(guān)材料備查。

（二）對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支業(yè)務(wù)進(jìn)行事后隨機(jī)或定向抽查，核實(shí)業(yè)務(wù)真實(shí)性和合規(guī)性，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位。具備完善電子化管理系統(tǒng)的企業(yè)可降低抽查頻率。

（三）日常業(yè)務(wù)辦理中，如發(fā)現(xiàn)試點(diǎn)企業(yè)貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易收支業(yè)務(wù)存在異常情況，應(yīng)立即中止實(shí)施便利化措施，待確認(rèn)相關(guān)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)后，方可恢復(fù)各項(xiàng)便利化措施。

（四）應(yīng)定期自查本行試點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，對(duì)試點(diǎn)制度落實(shí)、預(yù)警系統(tǒng)監(jiān)測(cè)效果、業(yè)務(wù)開(kāi)展合規(guī)性及審慎展業(yè)能力進(jìn)行全面評(píng)估，對(duì)存在問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改。

第十七條 試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)確保貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合理性，并留存交易單證5年備查。

第十八條 江西省分局對(duì)試點(diǎn)銀行和企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)或風(fēng)險(xiǎn)提示，試點(diǎn)銀行及企業(yè)應(yīng)配合外匯局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、現(xiàn)場(chǎng)核查和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料。

第十九條 試點(diǎn)企業(yè)發(fā)生下列情形之一，試點(diǎn)銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)取消企業(yè)試點(diǎn)資格，并將企業(yè)名單及取消原因報(bào)江西省分局備案：

（一）試點(diǎn)銀行對(duì)企業(yè)定期評(píng)估不合格的。

（二）企業(yè)被外匯局降為B/C類(lèi)或處罰的。

（三）發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的。

（四）業(yè)務(wù)抽查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供虛假單證的。

（五）企業(yè)不配合外匯局、試點(diǎn)銀行監(jiān)督管理的。

第二十條 試點(diǎn)銀行試點(diǎn)資格被取消，其所推薦的所有試點(diǎn)企業(yè)在該行試點(diǎn)資格自動(dòng)取消，但不影響試點(diǎn)企業(yè)在其他試點(diǎn)銀行的試點(diǎn)資格。

因異常或違規(guī)行為被取消試點(diǎn)資格的試點(diǎn)企業(yè)，由江西省分局通知推薦試點(diǎn)企業(yè)的試點(diǎn)銀行，取消試點(diǎn)企業(yè)試點(diǎn)資格。

因異常或違規(guī)行為被取消試點(diǎn)資格的試點(diǎn)銀行和企業(yè)，原則上兩年內(nèi)不得再次申請(qǐng)本指導(dǎo)意見(jiàn)的試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

第五章  附則

第二十一條 江西省境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、部隊(duì)等，可參照本指導(dǎo)意見(jiàn)。

第二十二條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱(chēng)“服務(wù)貿(mào)易”，僅指經(jīng)常項(xiàng)目的服務(wù)，不包括初次收入和二次收入。

第二十三條 本指導(dǎo)意見(jiàn)自2020年9月1日開(kāi)始實(shí)施，由江西省分局負(fù)責(zé)解釋。

附：銀行承諾函

附

銀行承諾函

本行（包含下轄開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）已知曉貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)政策及相關(guān)要求，仔細(xì)閱讀本承諾函告知和提示的外匯局監(jiān)管要求以及銀行義務(wù)。銀行承諾將:

一、推薦符合《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求的試點(diǎn)企業(yè)。依法合規(guī)為試點(diǎn)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，認(rèn)真履行展業(yè)三原則，做好對(duì)客戶(hù)的盡職審查，承擔(dān)自證相關(guān)試點(diǎn)業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)的主體責(zé)任，自身不主動(dòng)開(kāi)展也不協(xié)助企業(yè)開(kāi)展監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利，對(duì)虛假貿(mào)易、構(gòu)造貿(mào)易保持零容忍。

二、對(duì)試點(diǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)開(kāi)展持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，評(píng)估交易的合理性、邏輯性。指定專(zhuān)人定期對(duì)試點(diǎn)企業(yè)業(yè)務(wù)辦理情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力準(zhǔn)入資格及遵守外匯管理規(guī)定情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)及評(píng)估。對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)定期回訪和抽檢，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及防范措施有效落實(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)整改。對(duì)不符合條件的試點(diǎn)企業(yè)及時(shí)終止實(shí)施便利化試點(diǎn)并啟動(dòng)退出機(jī)制。如發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向外匯局報(bào)告。

三、接受并配合外匯局對(duì)本銀行的監(jiān)督管理，及時(shí)、如實(shí)說(shuō)明情況并提供證明相關(guān)交易真實(shí)性、合規(guī)性和合理性的相關(guān)單證資料，提交的各類(lèi)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、有效，涉嫌弄虛作假、偽造數(shù)據(jù)資料的，接受外匯局依法嚴(yán)肅處理。

四、本承諾函適用于銀行為試點(diǎn)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易/服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)；本承諾函未盡事項(xiàng)，按照有關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。

五、本承諾函自簽署時(shí)生效。銀行將認(rèn)真學(xué)習(xí)并遵守相關(guān)政策及要求，積極支持配合外匯局做好對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的管理。

六、若未履行上述承諾之義務(wù)，自愿接受外匯局實(shí)施的取消試點(diǎn)資格、處罰等在內(nèi)的處理措施。

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