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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　鄭銀發(fā)〔2017〕80號(hào)
　　為服務(wù)中國（河南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，加大金融支持力度，有效貫徹落實(shí)《中國（河南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》，進(jìn)一步簡政放權(quán)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)貿(mào)易投融資便利化，人民銀行鄭州中心支行和外匯局河南省分局結(jié)合自身職責(zé)，提出以下支持河南自貿(mào)區(qū)發(fā)展的具體意見。
　　一、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對自貿(mào)區(qū)的金融支持，積極拓寬融資渠道
　　（一）支持和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大有效信貸投放。聯(lián)合相關(guān)部門，搭建政、銀、企交流平臺(tái)，借助銀企座談會(huì)、項(xiàng)目推介會(huì)等形式，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)牽線搭橋，擴(kuò)大銀企合作。
　　（二）支持金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自貿(mào)區(qū)特點(diǎn)開展有針對性的金融創(chuàng)新。支持金融機(jī)構(gòu)圍繞貿(mào)易融資需求發(fā)展供應(yīng)鏈融資和進(jìn)出口貿(mào)易融資；支持金融機(jī)構(gòu)依托投行資源，支持企業(yè)利用信托、上市融資、債務(wù)融資、股權(quán)投資、融資租賃等實(shí)現(xiàn)融資多樣化；支持金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)審批流程，開辟綠色通道，提高服務(wù)效率。
　　（三）支持企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場進(jìn)行直接融資。積極支持符合條件的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)在銀行間市場發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、非公開定向債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持票據(jù)等債務(wù)融資工具，進(jìn)一步拓寬企業(yè)融資渠道；支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的地方法人金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場發(fā)行金融債券，增加資金來源;著力做好小微企業(yè)專項(xiàng)金融債政策宣傳與產(chǎn)品推廣，推動(dòng)符合條件的商業(yè)銀行通過發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券，更好的滿足小微企業(yè)信貸需求。
　　（四）支持企業(yè)利用境內(nèi)境外兩種資源，緩解企業(yè)融資困難。實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資余額上限內(nèi)，自主開展本外幣跨境融資。進(jìn)一步提高企業(yè)跨境融資的杠桿率，跨境融資余額上限由企業(yè)資本或凈資產(chǎn)的1倍提高到2倍，擴(kuò)大跨境融資空間。中資企業(yè)借用外債不再核定短期外債余額指標(biāo)，允許中資企業(yè)借入外債并結(jié)匯。
　　二、擴(kuò)大人民幣跨境使用
　　（五）支持開立跨境人民幣結(jié)算賬戶。河南省內(nèi)結(jié)算銀行可根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）、《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號(hào)發(fā)布）等規(guī)定，按照賬戶管理有效區(qū)分的原則，為符合條件的自貿(mào)區(qū)內(nèi)境內(nèi)外主體（含個(gè)人）開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，辦理相關(guān)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
　　（六）允許辦理個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)。河南省內(nèi)結(jié)算銀行可按照展業(yè)原則，憑收付指令為區(qū)內(nèi)工作或居住的境內(nèi)外個(gè)人辦理經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，必要時(shí)可要求客戶提交相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。
　　（七）支持開展跨國企業(yè)集團(tuán)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。支持和鼓勵(lì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的跨國公司根據(jù)自身經(jīng)營需要，備案開展集團(tuán)內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，為其境內(nèi)外成員企業(yè)提供經(jīng)常項(xiàng)下人民幣集中收付業(yè)務(wù)，并適當(dāng)降低跨境人民幣資金池的客戶準(zhǔn)入條件，提高資金凈流入額度。
　　（八）支持境外發(fā)行人民幣債券。支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，鼓勵(lì)所籌資金在境外使用。對于所籌資金以人民幣形式回流境內(nèi)使用的，在其資金回流額上限內(nèi)嚴(yán)格按照債券募集說明書的募集資金用途使用。
　　（九）支持境外母公司境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按有關(guān)規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金用于集團(tuán)內(nèi)設(shè)立在自貿(mào)區(qū)內(nèi)全資子公司和集團(tuán)內(nèi)成員企業(yè)借款的，不納入現(xiàn)行外債管理。
　　（十）支持自貿(mào)區(qū)銀行發(fā)放境外人民幣貸款。鼓勵(lì)和支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行基于真實(shí)需求和審慎原則向境外機(jī)構(gòu)和境外項(xiàng)目發(fā)放人民幣貸款，滿足“走出去”企業(yè)的海外投資、項(xiàng)目建設(shè)、工程承包、大型設(shè)備出口等融資需求。自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行發(fā)放境外人民幣貸款，應(yīng)嚴(yán)格審查借款人資信和項(xiàng)目背景，確保資金使用符合要求。
　　三、深化外匯管理改革
　　（十一）進(jìn)一步便利經(jīng)常項(xiàng)目收支。在真實(shí)、合法交易基礎(chǔ)上，自貿(mào)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級(jí)為A類的企業(yè)貨物貿(mào)易收入無需通過待核查賬戶，可直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶或結(jié)匯。允許銀行為符合條件的企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收支時(shí)，可審核其電子單證，簡化企業(yè)收匯和結(jié)匯手續(xù)，降低收結(jié)匯資金成本，提高企業(yè)資金使用效率。
　　（十二）改進(jìn)直接投資管理。簡化境內(nèi)直接投資和境外直接投資外匯登記管理。取消境內(nèi)和境外直接投資外匯年檢，改為實(shí)行境內(nèi)和境外直接投資存量權(quán)益申報(bào)。實(shí)施外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯政策，企業(yè)可自由選擇結(jié)匯時(shí)機(jī)。對資本金使用實(shí)施負(fù)面清單管理，便利外商投資企業(yè)以結(jié)匯資金開展境內(nèi)股權(quán)投資。支持和鼓勵(lì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)圍繞“一帶一路”國家戰(zhàn)略，參與國際經(jīng)濟(jì)競爭與合作，融入全球產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈，促進(jìn)全省經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
　　（十三）支持開展跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)。適當(dāng)降低自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)開展跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入條件，簡化賬戶開立和使用要求。允許銀行審核真實(shí)、合法的電子單證辦理經(jīng)常項(xiàng)目集中收付匯、軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。實(shí)施跨國公司外債比例自律管理，允許企業(yè)在滿足規(guī)定限額條件下自行借用外債。提高境內(nèi)銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款境內(nèi)運(yùn)用比例，且境內(nèi)運(yùn)用資金不占用銀行短期外債余額指標(biāo)，支持和推動(dòng)發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)。
　　（十四）允許符合條件的融資租賃業(yè)務(wù)收取外幣租金。允許區(qū)內(nèi)金融租賃公司、中資和外資融資租賃公司在向境內(nèi)承租人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，符合一定條件的，可以外幣形式收取租金，便利融資租賃外匯收付。
　　（十五）便利涉外主體跨境融資。允許內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金通過向境內(nèi)進(jìn)行放貸、股權(quán)投資等方式直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用。支持有貨物貿(mào)易出口的業(yè)務(wù)或企業(yè)，擴(kuò)大境內(nèi)外匯貸款結(jié)匯范圍，銀行可按照展業(yè)原則要求，對出口項(xiàng)下相關(guān)背景進(jìn)行真實(shí)性、合規(guī)性審核后，代企業(yè)辦理結(jié)匯。實(shí)施外債意愿結(jié)匯政策，下放銀行直接辦理。
　　（十六）設(shè)立基石投資者專項(xiàng)外匯額度，支持境內(nèi)企業(yè)赴港上市。設(shè)立專項(xiàng)外匯額度，用于支持境內(nèi)企業(yè)在港上市募集資金調(diào)回結(jié)匯。在緩解赴港上市企業(yè)“融資難、融資貴”問題的同時(shí)，為具備境外投資資格的企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)增加投資渠道。
　　四、拓展和提升金融服務(wù)水平
　　（十七）拓展跨境電商金融服務(wù)，便利跨境電商收支結(jié)算。支持銀行和取得“互聯(lián)網(wǎng)支付”業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)為企業(yè)和個(gè)人的跨境貿(mào)易提供本外幣結(jié)算服務(wù)，便利跨境電商收支結(jié)算。支持境內(nèi)個(gè)人電商在“單一窗口”備案后開立外匯結(jié)算賬戶，在銀行線上辦理個(gè)人貿(mào)易跨境外匯收支結(jié)算業(yè)務(wù)，不受個(gè)人年度等值5萬美元總額限制。
　　（十八）探索建立本外幣賬戶管理新模式。創(chuàng)新本外幣賬戶設(shè)置、賬戶業(yè)務(wù)范圍、資金劃轉(zhuǎn)監(jiān)測機(jī)制，構(gòu)建符合自貿(mào)區(qū)實(shí)際的本外幣賬戶體系，支持市場主體通過自貿(mào)區(qū)本外幣賬戶開展跨境投融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。
　　（十九）積極提供征信服務(wù)。配合做好“信用河南”網(wǎng)站和河南省公共信用信息平臺(tái)的建設(shè)運(yùn)行。繼續(xù)大力推動(dòng)省內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)接入企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，進(jìn)一步擴(kuò)大非金融信息采集范圍，不斷豐富自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)信用信息內(nèi)容，為社會(huì)公眾提供更加全面、便利的征信服務(wù)，推動(dòng)建立以信息歸集共享為基礎(chǔ)的守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒機(jī)制。
　　（二十）提升金融科技便民服務(wù)水平。完善自貿(mào)區(qū)金融集成電路（IC）卡應(yīng)用環(huán)境，加大銷售終端（POS）、自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）等機(jī)具的非接觸受理和流程優(yōu)化改造力度。大力拓展金融集成電路（IC）卡行業(yè)多應(yīng)用和移動(dòng)金融在自貿(mào)區(qū)生活服務(wù)、公共交通、社會(huì)保障等公共服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用，提升“便民、利民、惠民”的服務(wù)水平。
　　五、加強(qiáng)金融監(jiān)管
　　（二十一）加強(qiáng)自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性審核。自貿(mào)區(qū)內(nèi)主體辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)具有真實(shí)合法交易基礎(chǔ)，不得使用虛假合同等憑證或虛構(gòu)交易辦理業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循展業(yè)原則，建立健全內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)真實(shí)性、合規(guī)性審查機(jī)制。加強(qiáng)對自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的信息安全管理，明確管理部門和管理職責(zé)。
　　（二十二）加強(qiáng)反洗錢、反恐融資監(jiān)管。辦理自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照法律法規(guī)要求切實(shí)履行反洗錢、反恐融資等義務(wù)，全面監(jiān)測分析跨境、跨區(qū)資金流動(dòng)，按規(guī)定及時(shí)報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。
　　（二十三）加強(qiáng)跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。做好非現(xiàn)場核查和現(xiàn)場檢查，嚴(yán)防自貿(mào)區(qū)內(nèi)跨境資金大進(jìn)大出。健全和落實(shí)單證留存制度，探索主體監(jiān)管，實(shí)施分類管理，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。建立和完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范和化解體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
　　（二十四）加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作。搭建監(jiān)管信息共享機(jī)制，協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門，建立健全符合自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展實(shí)際的監(jiān)管指標(biāo)，完善金融監(jiān)管措施，確保自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)可控。
　　（二十五）加強(qiáng)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)。指導(dǎo)自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)完善客戶權(quán)益保護(hù)機(jī)制，切實(shí)擔(dān)負(fù)起保護(hù)消費(fèi)者的主體責(zé)任。建立健全區(qū)內(nèi)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作體系。加強(qiáng)與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門相互協(xié)作，探索構(gòu)建和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機(jī)制。加強(qiáng)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關(guān)知識(shí)普及，重視風(fēng)險(xiǎn)教育，提高消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。
　　六、加強(qiáng)金融研究與宣傳
　　（二十六）推動(dòng)自貿(mào)區(qū)金融研究。跟蹤研究自貿(mào)區(qū)建設(shè)過程中涉及到的有關(guān)金融發(fā)展、改革、創(chuàng)新等重大問題，為自貿(mào)區(qū)建設(shè)提供決策參考；與省直相關(guān)部門建立信息共享渠道，及時(shí)溝通相關(guān)研究成果及建設(shè)過程中的相關(guān)信息；對于經(jīng)過論證相對成熟的課題研究成果，牽頭或與相關(guān)部門聯(lián)合，推動(dòng)研究成果在自貿(mào)區(qū)予以實(shí)施；爭取和銜接人民銀行及外匯局相關(guān)創(chuàng)新政策在自貿(mào)區(qū)的先行先試。
　　（二十七）開展金融知識(shí)培訓(xùn)和宣傳交流。依托河南省金融學(xué)會(huì)和中原金融大講堂等平臺(tái)，牽頭或配合邀請人民銀行及外匯局、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、金融院校等單位的經(jīng)濟(jì)金融專家，通過學(xué)術(shù)研討會(huì)、報(bào)告會(huì)、專題講座等形式，開展針對自貿(mào)區(qū)發(fā)展的金融知識(shí)培訓(xùn)；利用好“普惠金融一網(wǎng)通”平臺(tái)，加強(qiáng)金融社會(huì)化宣傳，為自貿(mào)區(qū)建設(shè)和發(fā)展?fàn)I造良好的金融生態(tài)環(huán)境。

中國人民銀行鄭州中心支行  

 國家外匯管理局河南省分局
　　　　                                 2017年5月2日