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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　鄭銀發(fā)〔2017〕80號
　　為服務中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設，加大金融支持力度，有效貫徹落實《中國（河南）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設實施方案》，進一步簡政放權，支持實體經(jīng)濟發(fā)展，促進貿(mào)易投融資便利化，人民銀行鄭州中心支行和外匯局河南省分局結合自身職責，提出以下支持河南自貿(mào)區(qū)發(fā)展的具體意見。
　　一、引導金融機構加大對自貿(mào)區(qū)的金融支持，積極拓寬融資渠道
　　（一）支持和引導金融機構加大有效信貸投放。聯(lián)合相關部門，搭建政、銀、企交流平臺，借助銀企座談會、項目推介會等形式，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)牽線搭橋，擴大銀企合作。
　?。ǘ┲С纸鹑跈C構結合自貿(mào)區(qū)特點開展有針對性的金融創(chuàng)新。支持金融機構圍繞貿(mào)易融資需求發(fā)展供應鏈融資和進出口貿(mào)易融資；支持金融機構依托投行資源，支持企業(yè)利用信托、上市融資、債務融資、股權投資、融資租賃等實現(xiàn)融資多樣化；支持金融機構優(yōu)化業(yè)務審批流程，開辟綠色通道，提高服務效率。
　?。ㄈ┲С制髽I(yè)和金融機構在銀行間市場進行直接融資。積極支持符合條件的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)在銀行間市場發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、非公開定向債務融資工具、資產(chǎn)支持票據(jù)等債務融資工具，進一步拓寬企業(yè)融資渠道；支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的地方法人金融機構在銀行間市場發(fā)行金融債券，增加資金來源;著力做好小微企業(yè)專項金融債政策宣傳與產(chǎn)品推廣，推動符合條件的商業(yè)銀行通過發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券，更好的滿足小微企業(yè)信貸需求。
　?。ㄋ模┲С制髽I(yè)利用境內(nèi)境外兩種資源，緩解企業(yè)融資困難。實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構和企業(yè)在與其資本或凈資產(chǎn)掛鉤的跨境融資余額上限內(nèi)，自主開展本外幣跨境融資。進一步提高企業(yè)跨境融資的杠桿率，跨境融資余額上限由企業(yè)資本或凈資產(chǎn)的1倍提高到2倍，擴大跨境融資空間。中資企業(yè)借用外債不再核定短期外債余額指標，允許中資企業(yè)借入外債并結匯。
　　二、擴大人民幣跨境使用
　?。ㄎ澹┲С珠_立跨境人民幣結算賬戶。河南省內(nèi)結算銀行可根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）、《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號發(fā)布）等規(guī)定，按照賬戶管理有效區(qū)分的原則，為符合條件的自貿(mào)區(qū)內(nèi)境內(nèi)外主體（含個人）開立人民幣銀行結算賬戶，辦理相關跨境人民幣結算業(yè)務。
　?。┰试S辦理個人經(jīng)常項下和直接投資項下跨境人民幣業(yè)務。河南省內(nèi)結算銀行可按照展業(yè)原則，憑收付指令為區(qū)內(nèi)工作或居住的境內(nèi)外個人辦理經(jīng)常項下和直接投資項下的跨境人民幣結算業(yè)務，必要時可要求客戶提交相關業(yè)務憑證。
　?。ㄆ撸┲С珠_展跨國企業(yè)集團跨境雙向人民幣資金池業(yè)務。支持和鼓勵自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的跨國公司根據(jù)自身經(jīng)營需要，備案開展集團內(nèi)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，為其境內(nèi)外成員企業(yè)提供經(jīng)常項下人民幣集中收付業(yè)務，并適當降低跨境人民幣資金池的客戶準入條件，提高資金凈流入額度。
　?。ò耍┲С志惩獍l(fā)行人民幣債券。支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構和企業(yè)在境外發(fā)行人民幣債券，鼓勵所籌資金在境外使用。對于所籌資金以人民幣形式回流境內(nèi)使用的，在其資金回流額上限內(nèi)嚴格按照債券募集說明書的募集資金用途使用。
　　（九）支持境外母公司境內(nèi)發(fā)行人民幣債券。自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司可按有關規(guī)定在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，募集資金用于集團內(nèi)設立在自貿(mào)區(qū)內(nèi)全資子公司和集團內(nèi)成員企業(yè)借款的，不納入現(xiàn)行外債管理。
　?。ㄊ┲С肿再Q(mào)區(qū)銀行發(fā)放境外人民幣貸款。鼓勵和支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行基于真實需求和審慎原則向境外機構和境外項目發(fā)放人民幣貸款，滿足“走出去”企業(yè)的海外投資、項目建設、工程承包、大型設備出口等融資需求。自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行發(fā)放境外人民幣貸款，應嚴格審查借款人資信和項目背景，確保資金使用符合要求。
　　三、深化外匯管理改革
　　（十一）進一步便利經(jīng)常項目收支。在真實、合法交易基礎上，自貿(mào)區(qū)內(nèi)貨物貿(mào)易外匯管理分類等級為A類的企業(yè)貨物貿(mào)易收入無需通過待核查賬戶，可直接進入經(jīng)常項目外匯賬戶或結匯。允許銀行為符合條件的企業(yè)辦理貨物貿(mào)易收支時，可審核其電子單證，簡化企業(yè)收匯和結匯手續(xù)，降低收結匯資金成本，提高企業(yè)資金使用效率。
　?。ㄊ└倪M直接投資管理。簡化境內(nèi)直接投資和境外直接投資外匯登記管理。取消境內(nèi)和境外直接投資外匯年檢，改為實行境內(nèi)和境外直接投資存量權益申報。實施外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結匯政策，企業(yè)可自由選擇結匯時機。對資本金使用實施負面清單管理，便利外商投資企業(yè)以結匯資金開展境內(nèi)股權投資。支持和鼓勵自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)圍繞“一帶一路”國家戰(zhàn)略，參與國際經(jīng)濟競爭與合作，融入全球產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈，促進全省經(jīng)濟轉型升級。
　　（十三）支持開展跨國公司外匯資金集中運營管理業(yè)務。適當降低自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)開展跨國公司外匯資金集中運營管理業(yè)務的準入條件，簡化賬戶開立和使用要求。允許銀行審核真實、合法的電子單證辦理經(jīng)常項目集中收付匯、軋差凈額結算業(yè)務。實施跨國公司外債比例自律管理，允許企業(yè)在滿足規(guī)定限額條件下自行借用外債。提高境內(nèi)銀行通過國際外匯資金主賬戶吸收的存款境內(nèi)運用比例，且境內(nèi)運用資金不占用銀行短期外債余額指標，支持和推動發(fā)展總部經(jīng)濟。
　　（十四）允許符合條件的融資租賃業(yè)務收取外幣租金。允許區(qū)內(nèi)金融租賃公司、中資和外資融資租賃公司在向境內(nèi)承租人辦理業(yè)務時，符合一定條件的，可以外幣形式收取租金，便利融資租賃外匯收付。
　　（十五）便利涉外主體跨境融資。允許內(nèi)保外貸項下資金通過向境內(nèi)進行放貸、股權投資等方式直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用。支持有貨物貿(mào)易出口的業(yè)務或企業(yè)，擴大境內(nèi)外匯貸款結匯范圍，銀行可按照展業(yè)原則要求，對出口項下相關背景進行真實性、合規(guī)性審核后，代企業(yè)辦理結匯。實施外債意愿結匯政策，下放銀行直接辦理。
　　（十六）設立基石投資者專項外匯額度，支持境內(nèi)企業(yè)赴港上市。設立專項外匯額度，用于支持境內(nèi)企業(yè)在港上市募集資金調(diào)回結匯。在緩解赴港上市企業(yè)“融資難、融資貴”問題的同時，為具備境外投資資格的企業(yè)和金融機構增加投資渠道。
　　四、拓展和提升金融服務水平
　?。ㄊ撸┩卣箍缇畴娚探鹑诜?，便利跨境電商收支結算。支持銀行和取得“互聯(lián)網(wǎng)支付”業(yè)務許可的非銀行支付機構為企業(yè)和個人的跨境貿(mào)易提供本外幣結算服務，便利跨境電商收支結算。支持境內(nèi)個人電商在“單一窗口”備案后開立外匯結算賬戶，在銀行線上辦理個人貿(mào)易跨境外匯收支結算業(yè)務，不受個人年度等值5萬美元總額限制。
　?。ㄊ耍┨剿鹘⒈就鈳刨~戶管理新模式。創(chuàng)新本外幣賬戶設置、賬戶業(yè)務范圍、資金劃轉監(jiān)測機制，構建符合自貿(mào)區(qū)實際的本外幣賬戶體系，支持市場主體通過自貿(mào)區(qū)本外幣賬戶開展跨境投融資創(chuàng)新業(yè)務，促進跨境貿(mào)易、投融資結算便利化。
　　（十九）積極提供征信服務。配合做好“信用河南”網(wǎng)站和河南省公共信用信息平臺的建設運行。繼續(xù)大力推動省內(nèi)非銀行金融機構接入企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，進一步擴大非金融信息采集范圍，不斷豐富自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)信用信息內(nèi)容，為社會公眾提供更加全面、便利的征信服務，推動建立以信息歸集共享為基礎的守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒機制。
　?。ǘ┨嵘鹑诳萍急忝穹账?。完善自貿(mào)區(qū)金融集成電路（IC）卡應用環(huán)境，加大銷售終端（POS）、自動柜員機（ATM）等機具的非接觸受理和流程優(yōu)化改造力度。大力拓展金融集成電路（IC）卡行業(yè)多應用和移動金融在自貿(mào)區(qū)生活服務、公共交通、社會保障等公共服務領域的應用，提升“便民、利民、惠民”的服務水平。
　　五、加強金融監(jiān)管
　　（二十一）加強自貿(mào)區(qū)業(yè)務真實性、合規(guī)性審核。自貿(mào)區(qū)內(nèi)主體辦理金融業(yè)務，應具有真實合法交易基礎，不得使用虛假合同等憑證或虛構交易辦理業(yè)務。金融機構應遵循展業(yè)原則，建立健全內(nèi)控制度，完善業(yè)務真實性、合規(guī)性審查機制。加強對自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構的信息安全管理，明確管理部門和管理職責。
　　（二十二）加強反洗錢、反恐融資監(jiān)管。辦理自貿(mào)區(qū)業(yè)務的金融機構和特定非金融機構，應按照法律法規(guī)要求切實履行反洗錢、反恐融資等義務，全面監(jiān)測分析跨境、跨區(qū)資金流動，按規(guī)定及時報送大額和可疑交易報告。
　?。ǘ┘訌娍缇迟Y金流動風險監(jiān)測。做好非現(xiàn)場核查和現(xiàn)場檢查，嚴防自貿(mào)區(qū)內(nèi)跨境資金大進大出。健全和落實單證留存制度，探索主體監(jiān)管，實施分類管理，采取有效措施防范風險。建立和完善風險預警、防范和化解體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險底線。
　　（二十四）加強監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作。搭建監(jiān)管信息共享機制，協(xié)調(diào)金融監(jiān)管部門，建立健全符合自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展實際的監(jiān)管指標，完善金融監(jiān)管措施，確保自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構的風險可控。
　?。ǘ澹┘訌娊鹑谙M權益保護。指導自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機構完善客戶權益保護機制，切實擔負起保護消費者的主體責任。建立健全區(qū)內(nèi)金融消費權益保護工作體系。加強與金融監(jiān)管、行業(yè)組織和司法部門相互協(xié)作，探索構建和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁和訴訟在內(nèi)的多元化金融糾紛解決機制。加強自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品相關知識普及，重視風險教育，提高消費者的風險防范意識和自我保護能力。
　　六、加強金融研究與宣傳
　?。ǘ┩苿幼再Q(mào)區(qū)金融研究。跟蹤研究自貿(mào)區(qū)建設過程中涉及到的有關金融發(fā)展、改革、創(chuàng)新等重大問題，為自貿(mào)區(qū)建設提供決策參考；與省直相關部門建立信息共享渠道，及時溝通相關研究成果及建設過程中的相關信息；對于經(jīng)過論證相對成熟的課題研究成果，牽頭或與相關部門聯(lián)合，推動研究成果在自貿(mào)區(qū)予以實施；爭取和銜接人民銀行及外匯局相關創(chuàng)新政策在自貿(mào)區(qū)的先行先試。
　?。ǘ撸╅_展金融知識培訓和宣傳交流。依托河南省金融學會和中原金融大講堂等平臺，牽頭或配合邀請人民銀行及外匯局、相關金融機構、金融院校等單位的經(jīng)濟金融專家，通過學術研討會、報告會、專題講座等形式，開展針對自貿(mào)區(qū)發(fā)展的金融知識培訓；利用好“普惠金融一網(wǎng)通”平臺，加強金融社會化宣傳，為自貿(mào)區(qū)建設和發(fā)展營造良好的金融生態(tài)環(huán)境。

中國人民銀行鄭州中心支行  

 國家外匯管理局河南省分局
　　　　                                 2017年5月2日