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- 索??引??號：
- 00021891-5-2019-00010
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- 分???????類：
- 外匯檢查與法律適用??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局河北省分局
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- 發(fā)布日期：
- 2019-01-04
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- 名???????稱：
- 外匯違規(guī)案例：中國工商銀行天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
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- 文???????號：
外匯違規(guī)案例：中國工商銀行天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2013年12月至2016年1月期間，中國工商銀行天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約購付匯時，在存在貸款使用報文內(nèi)容無法辨認(rèn)、展期意向函未體現(xiàn)擔(dān)保項下資金使用情況、履約金額大于貸款金額等明顯問題的情況下，未按規(guī)定對擔(dān)保項下資金用途、資金使用情況及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，沒收違法所得67萬元人民幣，并處罰款120萬元人民幣。
