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為更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助推中小企業(yè)解決融資難、融資貴問(wèn)題，國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱外匯局）于2019年10月擴(kuò)大跨境金融服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)范圍。廣東省（不含深圳）自試點(diǎn)以來(lái)，利用跨境金融服務(wù)平臺(tái)在促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化等方面取得顯著成效。

一、跨境金融服務(wù)平臺(tái)介紹

（一）跨境金融服務(wù)平臺(tái)是國(guó)家網(wǎng)信辦備案的第一個(gè)國(guó)家級(jí)區(qū)塊鏈平臺(tái)

外匯局一直高度重視金融科技的創(chuàng)新與應(yīng)用，近年來(lái)大力推進(jìn)“數(shù)字外管”和“安全外管”建設(shè)。跨境金融服務(wù)平臺(tái)是外匯局搭建的跨部門區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)，是國(guó)家網(wǎng)信辦備案的第一個(gè)國(guó)家級(jí)區(qū)塊鏈平臺(tái)。

（二）跨境金融服務(wù)平臺(tái)主要特點(diǎn)

主要特點(diǎn)是“區(qū)塊鏈+跨境金融服務(wù)”，利用區(qū)塊鏈技術(shù)在外匯、稅務(wù)、保險(xiǎn)、銀行、企業(yè)等多部門間建立可信信息交換和實(shí)時(shí)共享互動(dòng)渠道，驗(yàn)證業(yè)務(wù)真實(shí)合規(guī)，大幅提高銀行業(yè)務(wù)辦理效率，確保業(yè)務(wù)信息不會(huì)被篡改，留痕備查。

（三）跨境金融服務(wù)平臺(tái)的應(yīng)用場(chǎng)景

1.出口應(yīng)收賬款融資應(yīng)用場(chǎng)景。通過(guò)在區(qū)塊鏈上核驗(yàn)出口報(bào)關(guān)單，實(shí)現(xiàn)企業(yè)貿(mào)易背景真實(shí)性審核，有效降低銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)和提高企業(yè)融資便利性，緩解中小出口企業(yè)融資難問(wèn)題。

2.出口信保保單融資應(yīng)用場(chǎng)景。通過(guò)外匯局、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司等部門的信息共享，自動(dòng)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)單證和貿(mào)易單證真實(shí)性核驗(yàn)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高銀行辦理出口信保保單融資業(yè)務(wù)意愿，進(jìn)一步緩解中小出口企業(yè)融資難問(wèn)題。

3.企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證應(yīng)用場(chǎng)景。在企業(yè)授權(quán)下，銀行可查詢?cè)撈髽I(yè)的基本信息、交易信用信息、監(jiān)管信用信息，為企業(yè)授信和融資項(xiàng)目審核提供更多的參考。

4.資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核應(yīng)用場(chǎng)景。通過(guò)稅務(wù)發(fā)票信息多方加密共享，在銀行端實(shí)現(xiàn)發(fā)票核驗(yàn)和資金用途審核，為資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化提供了有力支撐。

5.服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付稅務(wù)備案信息網(wǎng)上核驗(yàn)。功能已在全國(guó)上線運(yùn)行，便利單筆等值5萬(wàn)美元以上服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付，并實(shí)現(xiàn)“一次備案，多次付匯”。

二、跨境金融服務(wù)平臺(tái)廣東試點(diǎn)結(jié)碩果累累

2019年10月28日試點(diǎn)以來(lái)，外匯局廣東省分局秉持“外匯為民”初心，彰顯金融助企擔(dān)當(dāng)，不斷加強(qiáng)政策指導(dǎo)，持續(xù)推進(jìn)跨境金融服務(wù)平臺(tái)的各類場(chǎng)景應(yīng)用，不斷提高跨境金融服務(wù)能力，切實(shí)發(fā)揮金融支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的重要作用。

1.截至2022年2月末，廣東省內(nèi)銀行通過(guò)跨境金融服務(wù)平臺(tái)辦理出口應(yīng)收賬款融資和出口信保保單融資業(yè)務(wù)1.25萬(wàn)筆，服務(wù)企業(yè)1222家，累計(jì)發(fā)放融資金額360.40億美元，融資額占全國(guó)的四分之一。

2.截至2022年2月末，資本項(xiàng)目收入支付便利化真實(shí)性審核應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)擴(kuò)大到廣東省內(nèi)13個(gè)地市，累計(jì)抽查業(yè)務(wù)1253筆，抽查企業(yè)217家，核驗(yàn)發(fā)票金額11.4億元。

3.截至2022年2月末，廣東省內(nèi)銀行通過(guò)服務(wù)貿(mào)易對(duì)外支付稅務(wù)備案信息網(wǎng)上核驗(yàn)功能辦理核驗(yàn)2.13萬(wàn)份，核驗(yàn)付匯金額382.74億美元。

4.自2020年，外匯局廣東省分局陸續(xù)指導(dǎo)廣發(fā)銀行、廣東華興銀行等金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)銀行自身系統(tǒng)與跨境金融服務(wù)平臺(tái)直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)全流程線上操作，降低人為操作差錯(cuò)率，進(jìn)一步提高了銀行跨境融資業(yè)務(wù)效率。

案例分享：

案例一：佛山某電器股份有限公司是一家集設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售和服務(wù)為一體的大規(guī)模外貿(mào)企業(yè)。2020年，受疫情全球蔓延影響，境外客戶賬期延長(zhǎng)，企業(yè)出現(xiàn)流動(dòng)資金短缺、支付上游貨款壓力大等問(wèn)題。外匯局廣東省分局在走訪中得知了該公司的訴求，及時(shí)聯(lián)系農(nóng)業(yè)銀行順德分行深入企業(yè)，積極與企業(yè)溝通資金需求和收集融資材料。銀行給予融資價(jià)格優(yōu)惠，并在“跨境金融服務(wù)平臺(tái)”上完成融資申請(qǐng)、鏈上報(bào)關(guān)單核驗(yàn)、銀行審核及融資放款，僅兩天就為企業(yè)成功發(fā)放了出口商票融資貸款1000萬(wàn)美元，及時(shí)為企業(yè)解決資金需求，降低融資成本，有效助力企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

案例二：廣東南沙自貿(mào)區(qū)某電子實(shí)業(yè)有限公司2021年一季度辦理了外債收入結(jié)匯共計(jì)1200萬(wàn)美元用于支付貨款，銀行事后抽查發(fā)票近100張。試點(diǎn)前，銀行經(jīng)辦人員需登錄稅局網(wǎng)站逐張查驗(yàn)發(fā)票信息、打印查驗(yàn)界面并整理留檔，花費(fèi)大量時(shí)間。試點(diǎn)后，銀行經(jīng)辦人員僅需制作發(fā)票核驗(yàn)?zāi)０宀⑸蟼鳎纯蓪?shí)現(xiàn)秒速批量核驗(yàn)，全程用時(shí)從3小時(shí)縮短至15分鐘。而且企業(yè)足不出戶，“一次都不用跑”，只需向銀行郵寄相關(guān)材料即可辦理支付業(yè)務(wù)。區(qū)塊鏈的不可篡改和可追溯性還可實(shí)現(xiàn)核驗(yàn)結(jié)果永久保存，有效解決銀行在資本項(xiàng)目收入支付業(yè)務(wù)中面臨的痛點(diǎn)和難點(diǎn)，為銀行展業(yè)審查提供更加安全、可信的渠道。

三、跨境金融服務(wù)平臺(tái)科技賦能多方共贏

（一）從企業(yè)角度看：跨境金融服務(wù)平臺(tái)能有效降低企業(yè)財(cái)務(wù)成本，縮短企業(yè)融資申請(qǐng)周期，提升了企業(yè)融資成功率，緩解中小外貿(mào)企業(yè)跨境融資難的問(wèn)題。

（二）從銀行角度看：跨境金融服務(wù)平臺(tái)不僅提升業(yè)務(wù)辦理效率，還通過(guò)信息有效核驗(yàn)，遏制重復(fù)融資、重復(fù)支付等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（三）從監(jiān)管角度看：跨境金融服務(wù)平臺(tái)增加了事中事后監(jiān)管手段，將金融服務(wù)與外匯監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，助力跨部門全流程監(jiān)管。

接下來(lái)，外匯局廣東省分局將繼續(xù)穩(wěn)健有序做好各應(yīng)用場(chǎng)景試點(diǎn)推廣，進(jìn)一步拓寬企業(yè)融資渠道，積極發(fā)揮穩(wěn)外貿(mào)作用。同時(shí)，強(qiáng)化金融科技賦能，研究探索更多應(yīng)用場(chǎng)景，提升外匯監(jiān)管和服務(wù)水平，助推粵港澳大灣區(qū)高水平對(duì)外開(kāi)放。