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- 索??引??號：
- 78116973-X-2021-00111
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- 分???????類：
- 其他??其他??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 中國人民銀行廣州分行
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- 發布日期：
- 2021-05-10
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- 名???????稱：
- FT賬戶釋放政策紅利|⑤FT全功能型資金池
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- 文???????號：
FT全功能型跨境雙向人民幣資金池是基于FT賬戶體系的創新應用，支持跨國企業根據自身經營和管理需要，在境內外成員企業之間開展資金余缺調劑和歸集業務。與全國版跨境人民幣資金池業務相比，FT全功能型資金池具有以下優勢：一是準入門檻較低，無營業收入等財務指標門檻限制。二是可多幣種歸集境內外資金，實現集團全球各幣種資金更靈活的調撥和歸集。三是主辦企業FT賬戶和境內成員企業普通賬戶之間以人民幣資金調撥和歸集，凈流入/出額度較全國版跨境人民幣資金池多一倍。四是主辦企業可通過FT賬戶實現池內資金的自由匯兌，主動規避匯率風險。
全功能跨境資金池便利企業案例：
案例一：資金池低準入條件，更好滿足企業資金調撥業務需求
G集團是國資委下屬企業和市藥品儲備承儲單位，主營業務為醫藥用品、醫療器械批發。為支持粵港澳大灣區醫藥發展，同時更好地拓展海外業務，G集團在香港設立子公司。由于香港子公司尚處于起步階段，營業收入不到1億元人民幣，達不到全國版跨境人民幣資金池準入的門檻。自FT全功能資金池在廣東落地后，集團充分利用FT全功能資金池無營業收入限制等優勢，建立以香港子公司為主辦企業的全功能資金池，并通過全功能資金池向香港子公司調撥資金，及時緩解了香港子公司的資金壓力，為集團拓展海外業務打下堅實基礎。
案例二：主賬戶資金自由匯兌，提升企業規避匯率風險能力
H集團企業的主營業務為生產和銷售打印墨盒，是中國唯一一家掌握自主核心技術的激光打印機廠商，也是全球最大的通用打印耗材生產商之一。香港子公司作為集團境外銷售平臺，承擔集團耗材業務80%以上的境外銷售。該集團于2020年底通過搭建全功能資金池，利用主辦企業的FT賬戶可實現池內資金自由匯兌的優勢，有效規避匯率風險，優化集團匯兌損益管理，進一步提升集團內資金結算能力和資金運營效率。
