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- 索??引??號：
- 78116973-X-2021-00105
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- 分???????類：
- 其他??其他??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 中國人民銀行廣州分行
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- 發布日期：
- 2021-05-06
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- 名???????稱：
- FT賬戶釋放賬戶紅利|③FT賬戶結售匯業務
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- 文???????號：
FT賬戶釋放賬戶紅利|③FT賬戶結售匯業務
FT賬戶適用離岸匯率（CNH），支持企業根據業務需求和資金管理需求調整本外幣，企業可擇優選擇FT賬戶或原普通結算賬戶進行結售匯，便于更靈活地利用更有優勢的資金價格，享受離岸、在岸兩個市場中更加優惠的匯率，節省企業匯兌成本。
銀行結售匯產品：外匯交易通
自貿區企業、符合條件的科創企業同時開立FTE賬戶和國內普通結算賬戶，FTE賬戶對應離岸匯率，普通結算賬戶對應在岸匯率。境外企業同時開立FTN賬戶和NRA賬戶，FTN賬戶對應離岸匯率，NRA賬戶對應在岸匯率。人民幣離岸和在岸兩個外匯市場的匯率常存在差異，企業根據市場情況靈活選擇離/在岸市場辦理業務。FT賬戶即期、遠期、掉期、期權等外匯交易品種齊全，可滿足企業各項財務管理的需求。
案例1：
B公司是一家注冊在廣東自貿區的經營大宗商品的企業，對資金運用和成本管控有很高的要求，尤其2020年以來國際經濟形勢變化，匯率的小幅波動都會對企業產生較大的影響。2020年6月境內外匯率出現價差時，B公司通過FTE賬戶辦理結匯，價格優于普通境內賬戶結匯價近100BP,更好規避匯率風險。
案例2：
C公司是一家境內企業的境外子公司，在美國完成IPO募資，募集資金擬用于境內控股公司生產經營，為規避匯率風險，利用離岸匯率較優的優勢，C公司使用FTN賬戶簽訂遠期結匯業務3.5億美元。
