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- 索??引??號：
- 78116973-X-2017-00063
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- 分???????類：
- 經(jīng)常項(xiàng)目管理??各類社會公眾??其他
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局廣東省分局
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- 發(fā)布日期：
- 2017-05-08
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- 名???????稱：
- 經(jīng)常項(xiàng)目-貿(mào)易融資外匯管理問題解答（四）
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- 文???????號：
問：銀行對于高頻率、大規(guī)模開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的企業(yè)，應(yīng)該如何履行真實(shí)性審查等職責(zé)？外匯局就貿(mào)易融資業(yè)務(wù)對銀行擁有哪些監(jiān)管方式？
答：銀行開展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，應(yīng)切實(shí)履行真實(shí)性、合規(guī)性審查職責(zé)，對于企業(yè)向銀行申請以信用證、托收等方式辦理跨境交易項(xiàng)下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品和市場等情況，確認(rèn)相關(guān)貿(mào)易背景的真實(shí)性、合規(guī)性，核實(shí)貿(mào)易融資金額、期限與相應(yīng)貿(mào)易背景是否匹配。銀行自身應(yīng)堅(jiān)決杜絕為完成考核指標(biāo)而放松審查要求、甚至協(xié)助客戶規(guī)避外匯管理規(guī)定的現(xiàn)象。
對于頻率高、規(guī)模大、交易對手相對集中或?yàn)殛P(guān)聯(lián)企業(yè)、貿(mào)易收支中外匯與人民幣幣種錯配、融資期限較長等類型的融資業(yè)務(wù)，無論銀行是否收取足額或高比例保證金，都應(yīng)當(dāng)基于對客戶的了解，加大審查力度。銀行可根據(jù)掌握的信息，要求企業(yè)進(jìn)一步提供交易相關(guān)合同與正本貨權(quán)憑證，以有效甄別貿(mào)易背景。
外匯局可對遠(yuǎn)期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比較高，并為涉嫌虛構(gòu)貿(mào)易背景跨境套利的企業(yè)提供貿(mào)易融資服務(wù)的銀行開展重點(diǎn)監(jiān)測，并通過抽查銀行業(yè)務(wù)資料、約談業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等方式，評估銀行對交易真實(shí)性、合規(guī)性的盡職審查情況，必要時將進(jìn)一步實(shí)施現(xiàn)場核查或檢查，對銀行異常行為將依法給予查處。
