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- 索??引??號：
- 01389771-8-2017-00045
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- 分???????類：
- 新聞報道??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局天水市中心支局
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- 發(fā)布日期：
- 2017-03-10
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- 名???????稱：
- 天水市中心支局對個人外匯信息申報新政實施效果的調(diào)查
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- 文???????號：
近日，國家外匯管理局對個人外匯信息申報管理進行了完善，旨在提升我國國際收支統(tǒng)計質量，強化外匯市場監(jiān)管，打擊外匯違規(guī)違法行為，維護外匯市場健康穩(wěn)定。為了解個人外匯信息申報管理新政策的實施效果，天水市中心支局對轄內(nèi)相關金融機構和個人開展了快速調(diào)查。
一是改善個人申報較為隨意的狀況，有利于銀行把握交易的真實性。新政策實施后，無論是手機網(wǎng)銀、網(wǎng)點自助購匯機還是網(wǎng)點柜臺購匯時，都需要先填寫一份《個人購匯申請書》，不能弄虛作假。銀行工作人員普遍反映此次新政的實施，進一步細化了個人購匯填報說明和注意事項，明確了個人購匯業(yè)務的申報要求，特別是列舉了個人購匯的禁止性用途，對購匯客戶能起到更好的規(guī)范和指導作用。新政實施后辦理個人購匯業(yè)務受影響不大，將持續(xù)做好對客戶的宣傳解釋工作。2017年1月1日-10日，天水轄區(qū)個人購匯總額142.74萬美元，從購匯資金屬性看，主要是旅游項下購匯77.97萬美元、自費出境學習63.53萬美元。
二是提升個人購匯申報信息質量，有效遏制個人分拆購付匯。新政策實施后，細化申報內(nèi)容，加強對個人購匯需求的真實性審核，明晰個人購付匯應遵循的規(guī)則和相應的法律責任。同時，對個人申報進行事中事后抽查并加大懲處力度，個人分拆購付匯等違規(guī)行為，將被列入“關注名單”，在未來一定時期內(nèi)限制或者禁止購匯，依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進行反洗錢調(diào)查、移送司法機關處理等。調(diào)查中，銀行工作人員表示新版《個人購匯申請書》細化了個人購匯填報說明和注意事項，明確了個人購匯業(yè)務的申報要求，特別是列舉了個人購匯的禁止性用途，同時銀行也加強了對個人購匯需求的真實性審核，在一定程度上，新政策將有效遏制個人分拆購付匯。
三是增加外匯業(yè)務經(jīng)辦人員的審核壓力。一是銀行在辦理個人購匯業(yè)務時，需要嚴格按照新政策要求，認真仔細審核購匯人的有效身份證件、真實性購匯需求及填寫的《個人購匯申請書》，這將增加個人購匯業(yè)務辦理的時間和業(yè)務的審核量。二是對于存在外匯業(yè)務經(jīng)辦人員誤導個人購付匯、真實性審核不嚴、協(xié)助個人違規(guī)購付匯、未按照規(guī)定報告大額和可疑交易等行為，將依法予以處理。這對外匯業(yè)務經(jīng)辦人員的業(yè)務素質提出了更高的要求，外匯經(jīng)辦人員需要認真學習外匯局最新的政策法規(guī)，理解領會新政策的內(nèi)涵，合規(guī)有效辦理個人購付匯業(yè)務。
四是個人擔心影響購匯業(yè)務辦理的便利度。調(diào)查中，天水市中心支局就新政策實施對居民個人開展了隨機調(diào)查，調(diào)查情況顯示：被調(diào)查居民能夠認識和理解外匯管理部門完善個人外匯信息申報管理的新措施，但比較擔心會影響境外留學和旅游用匯的便利度，同時個人購匯需要提交完整、明晰的《個人購匯申請》，這將增加個人柜臺辦理業(yè)務的時間。
