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- 索??引??號：
- K0807494-X-2021-0140
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- 分???????類：
- 其他??經(jīng)常項目管理??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局網(wǎng)站
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- 發(fā)布日期：
- 2021-08-20
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- 名???????稱：
- 外匯業(yè)務(wù)知識（31）
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- 文???????號：
外匯業(yè)務(wù)知識（31）
問：銀行審核個人需提交近親屬關(guān)系說明材料的業(yè)務(wù)時，是否可憑近親屬關(guān)系承諾函直接辦理，近親屬承諾函是否有格式要求？
答：銀行在為個人辦理外匯業(yè)務(wù)時,應(yīng)首先要求其提供包括戶口本或結(jié)婚證或出生證等可以證明其近親屬關(guān)系的說明材料。在個人確無法提供相關(guān)說明材料時，可以近親屬關(guān)系承諾函替代。對于交易真實性、合規(guī)性存疑的，銀行可根據(jù)展業(yè)原則對近親屬關(guān)系進行必要的核實。
銀行可根據(jù)展業(yè)原則，結(jié)合本行實際，自主確定近親屬關(guān)系承諾函的格式，近親屬關(guān)系承諾函內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下要素：承諾人身份信息、近親屬關(guān)系信息。同時承諾函應(yīng)明確承諾事項不屬實的相關(guān)追責(zé)條款。
信息來源：國家外匯管理局網(wǎng)站政策問答欄目
