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- 索??引??號：
- 75926188-X-2023-00126
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局重慶市分局
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- 發布日期：
- 2023-09-12
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- 名???????稱：
- 匯率避險助企紓困專項行動案例——④中國銀行重慶市分行通過平價遠期業務提升涉外企業匯率避險便利度
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- 文???????號：
匯率避險助企紓困專項行動案例——④中國銀行重慶市分行通過平價遠期業務提升涉外企業匯率避險便利度
國家外匯管理局重慶市分局深入開展學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育，持續提升匯率風險管理服務水平，指導全市銀行業金融機構優化服務、創新產品、減費讓利，支持涉外企業有效應對匯率波動風險。
中國銀行重慶市分行不斷優化匯率避險產品和服務，為涉外企業量身定制解決方案，利用平價遠期業務一次性為企業鎖定未來多期的結售匯價格，簡化了匯率避險操作流程，提升了匯率避險及會計核算的便利度。
重慶某企業以農機、通機出口為主，每月均有80-120萬美元左右的貨物貿易外匯收款，但支付員工工資、日常經營支出等需要人民幣，面臨因匯率波動導致的風險敞口。該企業既希望提前鎖定未來結匯價格，也希望能夠簡化交易流程，解決避險交易過于頻繁且價格不一的問題。中國銀行重慶市分行根據企業預期的資金到賬和使用情況，針對性制定了1年期平價遠期結匯方案，一次性用同一價格鎖定未來12個月的遠期結匯匯率。在此后一年內，客戶每月收到出口收匯資金時，均以同一價格辦理遠期結匯，無需逐筆簽訂套保合約，累計實現結匯金額6600萬美元。
平價遠期結匯/售匯業務不僅可幫助企業規避未來匯率波動風險，還可將多筆遠期結匯/售匯通過一筆交易、一個價格實現一次性鎖定，從而簡化企業交易流程與財務會計記賬，提升匯率避險便利度。
