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- 索??引??號(hào)：
- 75926188-X-2023-00118
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- 分???????類：
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局重慶市分局
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- 發(fā)布日期：
- 2023-08-23
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- 名???????稱：
- 匯率避險(xiǎn)助企紓困專項(xiàng)行動(dòng)案例——②招商銀行重慶分行采取線上“衍生交易+匯出匯款” 高效快捷辦理遠(yuǎn)期購匯匯出
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- 文???????號(hào)：
國家外匯管理局重慶市分局深入開展學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想主題教育，持續(xù)提升匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)水平，指導(dǎo)全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品、減費(fèi)讓利，支持涉外企業(yè)有效應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
招商銀行重慶分行充分發(fā)揮線上交易平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，基于網(wǎng)上銀行為企業(yè)提供“線上遠(yuǎn)期+電子單證匯出匯款”服務(wù)，豐富企業(yè)外匯衍生品交易渠道，提高匯率避險(xiǎn)效率。
轄區(qū)某企業(yè)主營(yíng)香料加工、批發(fā)，長(zhǎng)期穩(wěn)定從國外進(jìn)口原料，每月付匯200-300萬美元、付匯筆數(shù)20筆左右。招商銀行網(wǎng)上銀行可根據(jù)企業(yè)選擇的幣種、金額、交割日等自動(dòng)報(bào)價(jià)，并支持自由選擇交割時(shí)間，企業(yè)可在區(qū)間內(nèi)任意時(shí)點(diǎn)交割，滿足購付匯時(shí)點(diǎn)不確定的靈活套保需求，后續(xù)展期、平倉、交割等操作也支持網(wǎng)上提交申請(qǐng)，銀行審核確認(rèn)后系統(tǒng)自動(dòng)記賬。
該企業(yè)根據(jù)預(yù)估的付匯計(jì)劃，在網(wǎng)上銀行簽訂“線上遠(yuǎn)期”套保合約，單個(gè)合約金額20-30萬美元不等，可靈活交割的區(qū)間為2-3個(gè)月不等。需要付匯時(shí)，企業(yè)可在網(wǎng)上銀行中選擇相應(yīng)的存續(xù)套保合約進(jìn)行履約并對(duì)外支付。在提起交割申請(qǐng)的同時(shí)，一并發(fā)起網(wǎng)上電子單證匯出匯款，上傳對(duì)應(yīng)的合同、發(fā)票、關(guān)單等背景資料影像，由銀行運(yùn)營(yíng)中心對(duì)影像資料進(jìn)行審核，衍生交易履約與匯出匯款背景資料相同，只需審核一次即可完成交割并立即辦理匯出。
線上衍生品交易省去了企業(yè)線下提交資料的過程，有利于企業(yè)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)迅速鎖匯，同時(shí)與電子單證匯出匯款合并提交、一并審核貿(mào)易實(shí)需背景資料，在節(jié)省企業(yè)時(shí)間的同時(shí)減少了銀行審核工作量，實(shí)現(xiàn)了銀企雙贏。
